每天十分鐘 績效打敗專業經理人

每天10分鐘 績效打敗專業經理人

撰文者:胡健蘭

「沒有專業背景、沒有大筆資金,身為小散戶,投資能賺錢嗎?」過去3年,有人靠投資低價水餃股,報酬率高達8 倍;有人靠一籃子基金投資,績效打敗所有組合基金;有人玩權證,獲利翻百倍,這些人都不是專業投資人,而是上班族兼做投資的散戶。他們如何成為散戶贏家? 如果資金不是小散戶扳倒大戶的關鍵,那究竟是什麼讓小螞蟻能夠順利扳倒大象?

廖述朗

廖述朗

小檔案_廖述朗 [ 隱 藏 ]
出生:1962年
學歷:台灣大學醫療機構管理研究所碩士
經歷:台大醫院眼科 住院醫生
現職:台大醫院眼科主治醫生
基金投資績效:過去8年年化報酬率10%

散戶能用最短時間,創造出最大投資效益嗎?每週一到五都被門診及手術時間占滿的台大醫院眼科醫生廖述朗,就輕鬆做到了!透過一籃子基金配置,每天 只花10~20分鐘關心市場,過去8年竟能創造年化10%的投資報酬率,近3年績效更全面打敗目前市場上成立超過3年的54檔組合式基金操盤人,為散戶螞 蟻扳倒大象的案例再添一樁。

廖述朗投資基金近20年,曾因重壓日股基金,資產嚴重縮水,也遇過投資完全陌生的市場、沒留意市場流動性和基 金規模過小的問題,導致基金在慘賠70%時遭到清算;一直到最近10年,才靠自學研究,摸索出投資基金致勝的策略。

親身經歷1998年亞 洲金融風暴、2000年科技泡沫及2008年全球金融風暴3次市場崩跌,廖述朗說:「我學會不重壓單一市場,特別像是目前景氣復甦腳步仍未站穩的時候,成 熟、新興市場我都會投資,因為在市場初升段,你無法預料哪個市場會領漲或落後,一籃子的配置方式最安心,又不用花太多時間去盯市場變化。」

一 籃子基金配置,雖然能分散風險,但投資組合的總報酬率恐有落後疑慮,為了打破這個操作難題,廖述朗用「定期定額不停扣+嚴守停利」的策略,讓獲利有效落 袋,扣款資金源源不絕,因此能創造出漂亮的長期績效。

重壓單一基金慘遭清算 從此學會資產配置

以 他投資最久的富達歐洲基金為例,從2001年一路抱到2009年,期間曾停利3次出場,每次報酬率約30%,累積獲利近1倍,大幅超越同期間歐洲股市指數 僅20%的漲幅。

回顧近20年的投資經驗,廖述朗並非一開始就懂得分散布局。剛開始投資,自己還是住院醫生,薪水較少,就從成熟市場開始 買,選擇比較穩健的投資操作。


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